Вам акция. Какие подарки приготовили клиентам брокеры в конце года
Перед Новым годом все ждут акций и бонусов для вкладчиков. Но брокеры и управляющие компании стараются не отставать от банковских коллег и предлагают клиентам свои программы лояльности. На какие привилегии может рассчитывать инвестор, открывший брокерский счет или ИИС?
Стандартный набор бонусов обычно включает в себя помощь при оформлении налогового вычета с ИИС, бесплатное обучение и консультации, а также участие в бонусных программах банка-партнера.
Например, в «Тинькофф инвестициях» клиенты, выбравшие брокерский тариф «Премиум», помимо дебетовой карты Tinkoff Black Metal, могут получить целый набор опций, которые обычно банки предлагают VIP-клиентам. Среди них консьерж-сервис, страховка в путешествиях для всей семьи и доступ в бизнес-залы аэропортов. Похожее предложение для инвесторов с активами в более чем 3 млн рублей есть и у крупнейшего частного брокера — БКС. Они могут получить бесплатную карту «Брокер PRO» БКС Банка, которая дает возможность бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, а также пользоваться бесплатным такси Gett. Помимо этого, держатели премиальной карты могут получить различные бонусы для путешественников (скидки на такси, аренду автомобилей и упаковку багажа).
Впрочем, предложений для состоятельных клиентов у брокеров не так много. В основном акции и бонусные программы рассчитаны на массового инвестора, что, очевидно, связано с обострившейся конкуренцией в розничном сегменте. В середине декабря Московская биржа зарегистрировала уже 1,5 млн открытых инвестиционных счетов, а всего число брокерских и инвестиционных счетов, открытых россиянами, по итогам ноября превысило 5,5 млн. По словам президента — председателя правления компании «Финам» Владислава Кочеткова, не исключено, что многие брокеры продолжат снижать тарифы для клиентов.
В этом году к такой маркетинговой тактике прибегали несколько крупных участников рынка. Скажем, Сбербанк в сентябре объявлял об отмене для инвесторов комиссии депозитария за операции с ценными бумагами (стандартно брокеры предусматривают, что клиент не платит депозитарию только при отсутствии операций в календарном месяце), а его ближайший конкурент по банковскому сектору ВТБ в ноябре — о снижении комиссии по сделкам с ценными бумагами и валютой на 15%. В УК «БКС» перед Новым годом предложили клиентам «Персональные ваучеры», дающие право при покупке любого продукта компании на 20-процентную скидку за услуги доверительного управления и специальные условия при покупке паев ПИФов. Акция продлится до 31 декабря. Бесплатная покупка и продажа ПИФов действует до 1 марта 2020 года и в Тинькофф Банке. Сэкономить на комиссиях получится также в БКС, если инвестор откроет дебетовую карту одноименного банка. В этом случае потраченные деньги вернутся в виде бонусов.
Использование партнерских программ банков, аффилированных с брокером, в целом является наиболее распространенной практикой в сегменте массовых инвестиций. Например, в Альфа-Банке запустили специальную акцию «10% на текущий счет» (действует до конца года), участникам которой предлагается повышенная ставка до 10% годовых. Условие: клиенту необходимо открыть инвестиционный счет в УК и пополнить его на сумму от 300 тыс. рублей. «Возможность получить повышенный доход — один из существенных стимулов для клиентов расширить свой финансовый портфель», — считает директор по стратегическому развитию УК «Альфа-Капитал» Вадим Логинов. По его словам, в комбинации с текущим счетом клиент получает «пакет» с разными финансовыми инструментами и может комфортно распоряжаться своими средствами.
У пайщиков УК «ВТБ Капитал Управление инвестициями» есть возможность открыть в банке специальный вклад «Инвестиционный» с повышенной процентной ставкой. Правда, получить высокий процент можно, только разместив на вкладе от 1 млн рублей и на срок 181 или 370 дней. Чтобы открыть вклад, клиенту потребуется предоставить банку заявки на приобретение паев ПИФов и подтвердить их оплату. Похожая акция действует и в БКС: если инвестор открывает ИИС у брокера и готов внести на счет от 200 тыс. до 800 тыс. рублей, он может рассчитывать на повышенную ставку в банке группы. Единственное условие: клиент должен разместить деньги на депозите и на ИИС в равных пропорциях.
Где можно получить бесплатную помощь в оформлении налогового вычета по ИИС:
— «БКС Брокер». Акция действует бессрочно. Все документы можно подавать онлайн через личный кабинет;
— УК «Сбербанк Управление активами». Сервис по заполнению налоговой декларации предоставляется в рамках партнерского соглашения с сайтом НДФЛка.ру. Действует для клиентов, открывших ИИС в рамках стратегии «Накопительная» и внесших от 250 тыс. рублей или пополнивших любой ИИС (открытый до 6 декабря) от 150 тыс. рублей;
— ИК «Регион» для пользователей электронной платформы «Эволюция». Услуги профессионального консультанта по оформлению налогового вычета (заполнение документов и подача в ФНС) для клиентов, пополнивших ИИС до конца 2019 года на сумму от 30 тыс. рублей.
У группы «Финам», в состав которой входят брокер и банк, помимо прямых вознаграждений и скидок, существуют также возможности пройти бесплатное обучение биржевой торговле и 30 дней пользоваться консультационным обслуживанием специалистов учебного центра. Для этого инвестор должен пополнить счет минимум на 150 тыс. рублей. Если клиент готов внести вдвое больше, то ему также предоставят возможность месяц бесплатно пользоваться сервисом «Автоследование» в социальной сети трейдеров Comon.ru с подключением одной из предложенных стратегий. Для всех остальных компания в рамках предновогодней акции предоставляет скидку 20—50% на курсы для начинающих инвесторов. Для клиентов своего банка, впервые открывающих брокерский счет или ИИС до 30 декабря, в «Финаме» также предлагают бесплатно присоединиться к любой стратегии автоследования и пройти обучение.
Для инвесторов, пользующихся платформой «Тинькофф инвестиции», в рамках бонусной программы действует целая система вознаграждений. Например, для тех, кто открыл брокерский счет или ИИС, Тинькофф Банк начисляет бонусы на карту при условии, что счет открыт более четырех месяцев и в течение этого времени инвестор выводил не более 30% вложенных средств. Размер бонусов привязан к стоимости определенной ценной бумаги и не может быть более 10 тыс. рублей. Также с середины ноября банк запустил акцию для владельцев ИИС и брокерских счетов: они могут получить баллы (0,5% от остатка средств на счете), которые можно конвертировать в рубли и направить себе на инвестиционный счет. Для этого участник акции должен совершить операции с ценными бумагами на сумму от 15 тыс. рублей.
Главное новогоднее предложение в «Открытие Брокере» — акция «Теплый прием», участникам которой компания начисляет кешбэк в размере 50% от затрат на комиссии брокера. Кроме того, брокер готов начислять бонусные баллы (от 0,1% до 0,3% от активов) клиентам, которые либо переведут свои бумаги со счета другой инвестиционной компании, либо дополнительно откроют брокерский счет или ИИС и в «Открытие Брокере». Правда, потратить полученные баллы можно лишь в рамках программы «O. InveStore!», выбрав из каталога товаров и услуг. По словам представителей «Открытия», сейчас участниками этой программы уже являются более 11 тыс. человек с суммарными активами 29 млрд рублей. В качестве поощрения компания также предоставляет новым клиентам промокод, дающий бесплатный доступ ко всем учебным видеокурсам в течение месяца.
Источник статьи: http://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10913255
Как НЕ НУЖНО открывать ИИС в ВТБ. И как нужно
Немного негатива в адрес ВТБ Инвестиции
Итак, второй ИИС в семье наконец-то открыт. Три недели прошло у обычного человеку с полной занятостью (а другие ИИСы и не открывают если что).
Если вы хотите стать клиентом ВТБ Инвестиций — не повторяйте моих ошибок. Опишу процесс с самого начала — и так делать не надо! А в конце поста напишу правильную последовательность действий. Несмотря на то, что счёт открывала моя жена, описываю события как бы от себя.
30.09.2020 — скачал приложение ВТБ Мои Инвестиции, открыл брокерский счёт. Думал, что так же просто будет открыть ИИС, но не тут то было. Приложение отправило пешком в отделение ВТБ.
10.10.2020 — сходил в отделение, 30 минут ожидания и ещё 50 минут процесса: открыл неименную карту, мастер-счета в трёх валютах, заявление на открытие ИИС. ИИС не открывался. К борьбе с необузданной машиной присоединился весь персонал ВТБ Привилегии в данном отделении, спускалась группа поддержки с верхних этажей. Так и не открыли, машина победила человека. Сослались на выходные, мол, приходите в будний день лучше. И вообще, мы вам позвоним. На вопрос о том, какой будет тариф, ответили, что Стандартный, а Мой Онлайн (ради которого всё и затевалось — дёшево же!) на то и «онлайн», что открывается онлайн. Откроешь ИИС — тогда и приходи за сменой тарифа.
12.10.2020 — позвонили из ВТБ. Операционистка при заполнении данных ошиблась в адресе регистрации, что по всей вероятности не дало открыть ИИС. Приходите к нам ещё раз, переподписать заявление. Нет, скан нельзя отправить, вы что такое предлагаете.
16.10.2020 — повторный визит в ВТБ. Ещё 30 минут. Другая смена была то ли более опытна, то ли более совестлива. Исправили косяк, сразу поставили Мой Онлайн (оказывается, можно было), но счёт всё равно не отражался в приложении. Не так быстро!
19.10.2020 — ИИС появился в приложении, можно пополнять.
Итак, если вам хочется пользоваться именно ВТБ (а я напомню, что он привлекает людей своей дешевизной — тариф Мой Онлайн не предполагает затрат на депозитарий, только 0,06% за сделки), то вот какую последовательность вам необходимо соблюдать:
0. НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ КАЧАТЬ ПРИЛОЖЕНИЕ И НЕ ЗАВОДИТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЁТ ЕСЛИ ВЫ — НЕ КЛИЕНТ БАНКА
1. Съездить в банк, открыть карту и текущие счета.
2. Скачать приложение ВТБ Онлайн (желательно на следующий рабочий день, мало ли), увидеть там на главной кнопку «Открыть ИИС», и нажать её. Проверить тарифный план при оформлении.
3. Всё.
На вопрос, «а где бы ты открыл третий?», я бы ответил, что точно не в ВТБ. Я понял, что сервисы, простота и удобство — это важно, и за них можно и доплатить.
Моё мнение необязательно должно совпадать с вашим.
Из тех кто делает всё онлайн и без визитов куда-либо, точно знаю о Тинькофф и Открытии. У обеих компаний работают курьеры, доставляющие карты, а ИИС открывается тоже не выходя из дома.
А исходя из того, что депозитарный перевод с ИИС на БС при закрытии имеет определяющее значение, то выбора не остается — Открытие.
Источник статьи: http://smart-lab.ru/blog/652665.php
Втб мои инвестиции подарки новым клиентам
Получайте призы при покупках смарт-устройствами с картой ВТБ Mastercard
Самое время порадовать своих близких желанными подарками.
Оплачивайте покупки любыми смарт-устройствами с картой ВТБ Mastercard c 20 декабря 2020 г. по 31 января 2021 г. и получите шанс выиграть главный приз — 150 000 рублей на путешествие с OneTwoTrip, а также сертификат Ozon на 1 000 рублей.
Полные правила акции
Подключите карту ВТБ Mastercard к телефону или любому смарт-устройству
Совершайте покупки бесконтактно на сумму от 20 руб. каждая
Получите шанс выиграть призы
Участвуйте в розыгрыше главного приза
Цифровая Мультикарта ВТБ Mastercard
- Моментальный выпуск в ВТБ Онлайн
- 0 ₽ — обслуживание карты
- 1,5% кешбэк за покупки и до 15% у партнёров
- 0 ₽ — переводы по номеру карты
Если вы не клиент банка, оформите заявку на бесплатную карту ВТБ Mastercard
Смарт-устройства — это мобильные и носимые устройства, в том числе смартфоны, кольца, браслеты, брелоки и часы, дающие возможность привязывать к ним карты Mastercard ® и совершать бесконтактные платежи в POS-терминалах.
Покупки и услуги, оплаченные через Интернет и мобильные приложения в Акции участия не принимают.
Акция распространяется только на оплату в точках продаж товаров и услуг (оффлайн), оплаченных смарт-устройствами, привязанными к банковской карте Mastercard ® . Транзакции могут быть проведены с использованием следующих цифровых кошельков: Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Garmin Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Band 4 NFC, ISBC Pay, Tele2 Платеж.
Нет, акция распространяется только на покупки и услуги, оплаченные смарт-устройствами, привязанными к банковской карте Mastercard ® .
Наличие смарт-устройства — обязательное условие Акции.
Транзакции могут быть проведены с использованием следующих цифровых кошельков: Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, Garmin Pay, Swatch Pay, Кошелек Pay, Mi Band 4 NFC, ISBC Pay, Tele2 Платеж.
Все покупки должны быть оплачены смарт-устройствами, привязанными к банковской карте ВТБ Mastercard ® .
Чтобы принять участие в Акции, необходимо совершить хотя бы 1 (одну) транзакцию на сумму от 20 (Двадцати) рублей 00 копеек в точках продаж на территории Российской Федерации.
Чем больше покупок совершит Участник Акции, тем выше шанс получить приз 2-го уровня (сертификат Ozon номиналом 1 000 рублей).
Победитель, который получит Главный Приз (сертификат OneTwoTrip номиналом 150 000 рублей), определяется среди обладателей призов второго уровня с помощью генератора случайных чисел с диапазоном выбора, равным количеству Участников.
Главный приз — это подарочный электронный сертификат OneTwoTrip номиналом 150 000 рублей. Электронный сертификат в формате кода будет направлен Победителю по электронной почте.
С помощью сертификата Победитель сможете приобрести на сайте следующие услуги:
- покупка авиабилетов
- бронирование отелей
- бронирование экскурсий
- аренда авто
- бронирование туров (будет доступно после окончания карантина)
Сертификатом можно воспользоваться несколько раз, однако суммарная стоимость услуг не может превышать номинал сертификата.
Срок действия сертификата: до марта 2022 г.
Налоговым агентом является организатор Акции — ООО «ТМА Маркетинг Сервисез».
Для оплаты налога за Главный приз (сертификат OneTwoTrip номиналом 150 000 рублей) Победителю необходимо предоставить Организатору Акции следующий пакет документов:
- скан гражданского паспорта (разворот с фотографией и пропиской)
- скан ИНН
- оригинал налоговой расписки по форме, предоставленной Организатором
- согласие на обработку персональных данных по форме, предоставленной Организатором
Призы 2-го уровня (сертификаты Ozon номиналом 1 000 рублей) налогом не облагаются.
Призы ни полностью, ни частично не подлежат передаче или иному отчуждению третьим лицам, а также обмену на другие призы.
Выплата денежного эквивалента стоимости призов Акции не производится.
Победитель имеет право отказаться от получения приза, сообщив данную информацию Организатору акции по электронной почте. При отказе от приза денежная компенсация не выплачивается и иной приз Победителю Акции не передается.
Источник статьи: http://www.vtb.ru/akcii/mastercard/pay_gift/